■记者 张越 通讯员 苏芷上
　　本报讯日前，信宜农商银行东镇支行柜面人员凭借扎实的反诈功底，成功拦截一笔11.9万元涉诈资金，为群众挽回损失。
　　2025年7月14日上午，客户李某致电东镇支行，要求提高银行卡非柜面限额。李某称自己在清远做服装批发生意，因误将不常用的信宜农商银行卡号发给上游供货商，致11.9万元货款被“锁”在卡内无法转出，急需调额取现支付货款。柜员立即开展尽职调查：核查黑名单、查冻扣记录，并调阅近一年流水。结果显示，该账户除缴纳社保外，其余交易均为百元以下小额支出，突现11.9万元跨行大额入账，异常明显。
　　经办柜员认为该客户的账户突然出现一笔11.9万元的跨行大额交易比较可疑，随即联系客户，详细询问客户交易对手的交易信息,客户均对答如流。尽管如此,经办柜员依然没有放松警惕，严格遵守“宁可多一分谨慎，不可少一次核实”工作原则，立即向网点负责人报告情况。经过支行工作人员的分析、研判，最终决定将此笔资金留在其账户再作进一步风险排查,随后委婉回复客户“调额需要次日生效”。随后，李某两次来电催促，均被婉拒。
　　2025年7月15日上午,经办柜员再次核查该客户账户情况,发现该客户涉案，被列入黑名单，其账户已被有权机关冻结。当天中午，李某神色慌张到网点要求取现，支行柜台人员立马警惕起来，一边稳住客户,一边报警。随后，民警到场将其控制。经查，李某轻信朋友“国家扶贫基金”谎言，下载“民富国强”APP，在诱导下成为涉诈“中间人”，收取受害人吴某11.9万元转账。
　　2025年7月16日上午,清远市公安局两位民警携带涉案客户李某前往东镇支行营业网点将该笔涉诈资金转还给了受害人吴某的账户。